автор статьи
Адвокат Пантюшов Олег Викторович

Согласно п.1 ст.329 ГК РФ: «Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором».

По смыслу ст. ст. 329 и 330 ГК РФ договорная неустойка обеспечивает исполнение договорных обязательств, поэтому, не может применяться к внедоговорным обязательствам контрагентов. Применительно к неосновательному обогащению закон предусматривает иной механизм компенсации потерпевшему несвоевременного получения денежных средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Анализ п. 1 ст. 329 ГК РФ говорит, что договором может быть предусмотрена такая форма обеспечения исполнения обязательств, которая не предусмотрена параграфами 2 - 7 главы 23 ГК РФ. Обеспечительный платеж представляет собой иной способ обеспечения исполнения обязательств согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ и имеет черты задатка.

В настоящее время широкое распространение получают способы обеспечения обязательств, прямо не предусмотренные законом, что допускается п. 1 ст. 329 ГК РФ. Например, договор эскроу (escrow agreement) или договор эскроу-счета.

"Эскроу (англ. escrow) - обязательство, смысл которого состоит в том, что эскроу-агент обеспечивает безусловную передачу денег кредитору при предоставлении ему надлежащих документов, подтверждающих исполнение обязательства должником. Эскроу-агент отвечает за сохранность и целевое использование денежных средств своей репутацией (обычно это первоклассный банк, адвокат или нотариус, квалификация которого заслужила общественное признание)" 

Неустойка (штраф, пеня) в силу ст. 329 ГК РФ является способом обеспечения исполнения обязательства и применяется при нарушении стороной обязательства, поэтому неустойка не может погашаться ранее основного долга.

Неустойка способствует обеспечению интересов гражданского оборота, реализации равенства участников гражданского оборота, неприкосновенности собственности, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав и их судебной защиты, а также обеспечению важнейшего гражданского принципа "свобода договора".

В соответствии с ст. ст. 329, 330 ГК РФ основания возникновения обязанности по уплате неустойки совпадают с основаниями возложения на должника гражданско-правовой ответственности.

Взыскание неустойки является как самостоятельным способом защиты гражданских прав (ст. 12 ГК РФ), так одновременно и самостоятельной формой гражданско-правовой ответственности (ст. 394 ГК РФ). Неустойка в силу ст. 329 ГК РФ является способом обеспечения исполнения договорных обязательств, поскольку стимулирует стороны к надлежащему выполнению своих обязанностей.

Неустойка является средством обеспечения исполнения обязательства и носит компенсационный характер по отношению к убыткам, то есть убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. Неустойка (пени, штраф) является способом обеспечения исполнения обязательств, то есть носит акцессорный характер по отношению к основному обязательству. Недоказанность законных оснований к истребованию суммы основной задолженности влечет неправомерность требования о взыскании в качестве меры ответственности договорной неустойки.

Соглашение об уплате неустойки имеет по своей природе характер меры гражданско-правовой ответственности, применение которой возможно только при наличии строго установленных условий, необходимых для ее наступления.

Определение размера штрафа с привязкой его к части стоимости поставляемого товара не меняет правовую природу неустойки как способа обеспечения надлежащего исполнения обязательства. 

Согласно ст. ст. 329, 337, 338, п. 1 ст. 334 ГК РФ залог является способом обеспечения исполнения обязательства, при котором кредитор-залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за изъятиями, предусмотренными законом.

Залог является дополнительным обязательством по отношению к основному, а недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства (основного обязательства).

Норма п. п. 1 и 3 ст. 329 ГК РФ определяет способ доказывания требований о недействительности дополнительного обязательства - через обоснование недействительности основного обязательства.

Поручительство является способом обеспечения обязательств и имеет по отношению к основному обязательству дополнительный характер. Прекращение основного обязательства влечет прекращение дополнительного обязательства. Обеспечение обязательства создает между кредитором по этому обязательству и лицом, обеспечивающим обязательство, обязательственное отношение, дополнительное (акцессорное) по отношению к главному (обеспечиваемому) обязательству. Дополнительное обязательство следует судьбе основного обязательства (п. 3 ст. 329 ГК РФ).

«Как и любое иное обязательство, в том числе дополнительное, обязательство предоставить банковскую гарантию может быть обеспечено неустойкой (пункт 1 статьи 329 и пункт 1 статьи 330 Кодекса), поскольку гражданское законодательство никаких исключений для данного вида обязательства не содержит и обеспечение неустойкой не является не совместимым с характером обязательства.

Двойственная природа неустойки - мера ответственности и способ обеспечения исполнения обязательств - также не исключает из круга обеспечиваемых ею обязательств обязательство по предоставлению банковской гарантии. Поэтому взыскание ее с общества за непредоставление банковской гарантии в случае, предусмотренном договором, является правомерным» - Постановление Президиума ВАС РФ от 13 октября 2011 г. N 5531/11