Росфинмониторинг о подозрительных сделках с недвижимостью

19 августа 2026 года Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение, в котором вновь обратил внимание сектора риелторов на признаки подозрительных операций при купле-продаже недвижимости.

Ведомство напомнило: организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью, относятся к участникам системы противодействия легализации (отмыванию) доходов и обязаны выявлять необычные операции, пересматривать уровень риска клиентов и принимать решения в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

Для риелторов, покупателей, продавцов и их представителей это не просто формальное напоминание. Ошибка в оценке сделки может привести к блокировке операции, вниманию контролёров и серьёзным правовым последствиям. Именно здесь возрастает роль адвоката по 115-ФЗ специалиста, который помогает пройти сделку законно и без рисков.

Какие сделки Росфинмониторинг считает подозрительными

В информационном сообщении перечислены признаки, которые требуют повышенного внимания. Среди них:

• участие в сделке получателя средств по федеральным, региональным или муниципальным целевым программам либо нацпроектам, направленным на обеспечение жильём или улучшение жилищных условий социально незащищённых категорий граждан;
• расчёты наличными полностью или частично;
• цена объекта, отличающаяся от рыночной как правило, минимум в два раза;
• оплата третьим лицом, не являющимся родственником;
• участие нерезидента;
• многократная покупка или продажа объектов одним физическим лицом три раза и более;
• многократные сделки с одним и тем же объектом недвижимости три раза и более;
• явное несоответствие стоимости объекта предполагаемому уровню благосостояния клиента.

Росфинмониторинг подчёркивает: само по себе наличие этих признаков не свидетельствует о противоправном характере сделки. Однако выявление таких критериев является основанием для углублённого анализа, пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с правилами внутреннего контроля.

Обязанности риелторов по 115-ФЗ

Риелторы, оказывающие посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости, подпадают под действие Федерального закона № 115-ФЗ. Они обязаны:

• выявлять операции, подлежащие обязательному контролю;
• представлять сведения в Росфинмониторинг по установленным формам, указывая коды признаков необычных сделок;
• разрабатывать и обновлять правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ;
• проводить идентификацию клиентов и проверку по перечням;
• фиксировать и анализировать подозрительные операции.

С 14 июля 2026 года риелторы, как и ряд других субъектов, обязаны утвердить новую редакцию ПВК с учётом изменений, внесённых Федеральным законом от 15.12.2025 № 462-ФЗ. Это касается программ замораживания, порядка проверок и приостановления операций.

Нарушение этих обязанностей влечёт административную ответственность и риск вовлечения в схемы легализации. Поэтому грамотное юридическое сопровождение становится не роскошью, а необходимостью.

Росфинмониторинг прямо указывает: операции с недвижимостью продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов. Высокая ликвидность объектов, возможность многократного перехода прав собственности, оформление на третьих лиц и расчёты наличными создают условия для сокрытия происхождения денег. Информационное сообщение Росфинмониторинга от 19.08.2026: контроль усиливается, а признаки подозрительных операций становятся всё более конкретными.